Firma Pemodal yang Jatuh, Bernard Madoff, Menjabat sebagai Celengan Keluarga

BARU YORK – Tagihan kartu kredit adalah studi 30 halaman yang konsumsinya mencolok.

Pemindaian cepat menunjukkan biaya restoran lebih dari $2.800, pembelanjaan $2.000 di butik Paris, dan $441 di toko bagel gourmet. Jumlah total hutang: lebih dari $100,000.

Selain angka-angka yang mencolok, pernyataan American Express pada bulan Januari 2008 menjadi lebih penting karena nama terkenal di rekening perusahaan: Bernard L. Madoff.

Dan sebagian besar tuduhan tersebut bukan berasal dari dirinya; mereka milik keluarga dan rekannya.

Rekening tersebut adalah salah satu dari tumpukan barang bukti yang baru-baru ini diajukan ke pengadilan kebangkrutan Manhattan oleh Irving Picard, wali yang ditunjuk pengadilan untuk membedah skema Ponzi besar-besaran Madoff.

Pengacara wali mengklaim dalam dokumen pengadilan yang menyertainya bahwa laporan kartu kredit dan catatan lainnya membuktikan keluarga Madoff menggunakan uang kliennya untuk membayar rumah, perjalanan, makanan mewah, dan pengeluaran pribadi lainnya.

Penipu yang mengaku memperlakukan Bernard L. Madoff Investment Securities “sebagai rekening bank pribadinya, mengambil dana ketika dia membutuhkannya dan mentransfer dana ke entitas Madoff lain atau anggota keluarga ketika itu sesuai dengan keinginan dan tujuannya,” tulis pengacara tersebut.

Karena uang itu saling terkait, Picard berpendapat kepada hakim kebangkrutan Manhattan bahwa akan lebih efisien dan ekonomis jika mengkonsolidasikan upaya terpisah untuk mengidentifikasi dan melikuidasi aset bisnis dan pribadi Madoff. Sidang dijadwalkan pada 21 Mei.

Klik di sini untuk melihat foto skandal penipuan Madoff.

Klik di sini untuk melihat foto apa yang dibeli dengan uang Madoff.

Klik di sini untuk membaca pengaduan terhadap Madoff.

Wali amanat membekukan rekening bank Madoff, menjual bagian sah dari bisnisnya dan mengajukan tuntutan hukum untuk mendapatkan kembali keuntungan yang diperoleh secara tidak sah. Uang itu akan digunakan untuk membayar klaim yang diajukan oleh ribuan investor yang terbakar.

Madoff, 70, mengaku bersalah pada bulan Maret atas tuduhan bahwa operasi penasihat investasi rahasianya adalah penipuan bernilai miliaran dolar. Dia bisa menghabiskan sisa hidupnya di penjara.

Dalam permohonannya, Madoff menanggung semua kesalahan atas skema tersebut. Dia berusaha menciptakan tembok antara dirinya dan keluarganya, dengan mengatakan operasi perdagangan terpisah yang dijalankan oleh saudara laki-lakinya dan dua putranya adalah “sah, menguntungkan dan sukses dalam segala hal.”

Penyelidik federal mengatakan mereka tidak mempercayai hal itu, namun tidak akan membahas bagaimana penyelidikan tersebut – yang sekarang memasuki bulan kelima – mengalami kemajuan. Pengacara beberapa anggota keluarga dan eksekutif perusahaan membantah melakukan kesalahan.

Wali Amanat tidak lagi menuduh orang lain berpartisipasi dalam skema sekuritas terbesar dalam sejarah. Namun dengan bahasa yang terkadang pedas dan dengan sangat rinci hingga saat ini, pengacaranya menuduh bahwa orang dalam Madoff adalah penerima manfaat yang terang-terangan.

Madoff menggunakan perusahaannya di Manhattan “untuk menyedot dana yang sebenarnya adalah uang orang lain untuk penggunaan pribadinya dan keuntungan orang-orang terdekatnya,” demikian isi pengajuan baru-baru ini oleh pengacara wali. “Jelas dan sederhana, dia mencurinya.”

Mereka menuduh keluarga Madoff menghabiskan ratusan juta dolar untuk menutupi gaya hidup dekaden mereka. Anggota keluarga, tulis pengacara, “menggunakan rekening pelanggan seolah-olah itu milik mereka sendiri.”

Investigasi yang dilakukan oleh wali tersebut menyimpulkan bahwa kapten kapal, pembantu rumah tangga, dan pengurus rumah tangga Madoff di Florida termasuk dalam daftar gaji perusahaannya. Sejak tahun 1996, perusahaan juga telah membayar hampir $1 juta biaya dan beban di klub golf kelas atas di Long Island dan Florida.

Dua kapal – senilai lebih dari $11,5 juta – juga dibeli namun “tidak memiliki tujuan bisnis,” kata dokumen pengadilan. Catatan menunjukkan bahwa $11 juta lebih ditransfer ke putra-putra Madoff untuk membeli rumah di Upper East Side dan di Nantucket, kata wali tersebut.

Lalu ada kartu kredit perusahaan yang digunakan oleh keluarga Madoff dan rekan bisnis dekatnya.

Dari tagihan $100,121.99 dari tanggal 23 Januari 2008, istri Madoff, Ruth, adalah pembelanja terbesar, menghabiskan pengeluaran sebesar $29,887.94. Pembelian tersebut termasuk pembelian senilai $2.000,01 di toko Giorgio Armani di Paris, dan $1.214,10 di toko Diane Firsten di Cincinnati sekitar seminggu kemudian.

Contoh biaya lainnya: $2.879 di restoran Meksiko kelas atas di Wyoming oleh putra Andrew; $584,96 untuk layanan limusin oleh putra Mark; $521,82 di toko anggur New Jersey oleh karyawan JoAnn Crupi; dan $441,00 di toko bagel gourmet oleh saudara Peter.

Ini juga mencakup sejumlah biaya kecil di toko kelontong, toko serba ada, pedagang internet, pompa bensin, dan bioskop.

Pernyataan tersebut membuat Bernard Madoff sendiri terlihat bersemangat jika dibandingkan. Dia hanya dikenakan biaya keanggotaan kartu kredit tahunan dan pajak penerbangan.

Jumlahnya: $470.