AS memperingatkan bank terhadap peningkatan ‘rekening corong’ yang digunakan oleh kartel Meksiko
Departemen Keuangan AS memperingatkan lembaga-lembaga keuangan untuk mewaspadai peningkatan yang disebut “rekening corong”, menyusul pembatasan transaksi mata uang AS di bank-bank Meksiko yang diberlakukan pada tahun 2010.
Untuk itu, departemen telah mengeluarkan imbauan yang mencantumkan sejumlah bendera merah yang dapat membantu institusi mengidentifikasi aktivitas mencurigakan.
Kartel narkoba dan jaringan kriminal lainnya yang beroperasi di Meksiko menggunakan jenis rekening ini untuk menghindari pembatasan simpanan dolar AS di bank AS dan untuk menukar mata uang AS dengan peso Meksiko meskipun terlihat berasal dari aktivitas bisnis yang sah.
Secara teknis, akun corong digambarkan sebagai “rekening individu atau bisnis di satu wilayah geografis yang menerima banyak setoran tunai, seringkali dalam jumlah di bawah ambang batas pelaporan kas, dan dari sana dana tersebut ditarik di wilayah geografis lain dengan sedikit waktu berlalu antara penyetoran dan penarikan.”
“(A) organisasi penyelundup narkoba atau perantaranya, yang sering disebut ‘broker uang’ atau ‘broker peso’, akan memiliki kontrak dengan pemilik bisnis Amerika atau Meksiko untuk membuka rekening corong dengan bank atau credit unions yang rekeningnya dapat dengan mudah menerima setoran tunai di berbagai negara bagian,” tulis Departemen Keuangan dalam laporan terbarunya. “Broker peso kemudian mengirimkan setoran hasil narkoba ke rekening corong dan melakukan pembayaran dari rekening ini untuk pembelian barang-barang AS dan asing.”
Setoran selalu dilakukan di bawah $10.000 sebagai upaya untuk menghindari deteksi oleh otoritas federal.
Perantara kartel kemudian menggunakan transfer bank atau cek untuk membeli barang dengan dana tersebut, yang dikirim dan dijual ke luar negeri. Keuntungan dari barang-barang tersebut kemudian dikirim kembali ke organisasi kriminal Meksiko.
Diperkirakan $19 hingga $29 miliar dipulangkan setiap tahun dari AS ke kartel Meksiko – sebagian besar dari keuntungan narkoba – namun semakin sulit bagi organisasi-organisasi ini untuk memindahkan uang mereka tanpa terdeteksi.
Selain pengawasan dari Washington, pemerintah Meksiko pada tahun 2010 mengeluarkan pembatasan jumlah dolar AS yang dapat disimpan di bank-bank Meksiko dan berapa banyak mata uang AS yang dapat disimpan di bursa mata uang.
“Peraturan ini dirancang untuk membatasi opsi pencucian uang bagi kartel, yang sebelumnya sering menggunakan ‘casas de cambio’ untuk menyimpan uang tunai dalam jumlah besar,” InSight Crime, situs keamanan Amerika Latin, menulis.
Ikuti kami twitter.com/foxnewslatino
Seperti kita di facebook.com/foxnewslatino
