Florida Selatan mendapat predikat buruk sebagai ibu kota penipuan di AS

MIAMI (AP) – Psssst — Butuh ID palsu? Pengembalian Pajak Palsu? Uang asuransi dari kecelakaan mobil palsu? Florida mungkin memiliki apa yang Anda cari.

Sejak para pemukim pertama menerobos hutan bakau dan mengeringkan sebagian besar lahan rawa, Florida Selatan yang cerah praktis identik dengan transaksi gelap dan penipuan.

Selama sekitar satu dekade terakhir, tiga wilayah terpadat di Florida Selatan – Miami-Dade, Broward, dan Palm Beach – kurang dikenal karena aksi tembak-menembak narkoba ala “Miami Vice” dibandingkan dengan para penipu yang mencuri ratusan juta uang dari pemerintah, bank, dan individu dengan menggunakan laptop, identitas curian, dan prosedur medis palsu.

Penjahat-penjahat kreatif yang tak henti-hentinya menghasilkan lotere Jamaika palsu, pernikahan palsu untuk tujuan imigrasi, makanan laut biasa-biasa saja yang dipasarkan sebagai makanan laut yang lebih baik, sisa-sisa asuransi dari kecelakaan dan kebakaran palsu – bahkan keju asing di bawah standar dianggap sebagai rak paling atas dalam negeri. Namun keuntungan besar berasal dari tiga tren penipuan utama: Medicare, hipotek, dan pengembalian pajak pencurian identitas.

Dalam hampir semua ukuran, Florida Selatan adalah pusat penipuan terorganisir di negara ini, meskipun pihak berwenang mengatakan tidak sepenuhnya jelas alasannya.

“Apakah karena cuacanya? Apakah karena tempat ini indah dan para penjahat ingin tinggal di sini? Apakah karena tempat ini merupakan tempat peleburan dan terdapat kejahatan terorganisir dari semua kelompok etnis?” kata Kelly Jackson, agen utama di divisi investigasi kriminal Internal Revenue Service di Florida Selatan. “Kecurangan apa pun sepertinya selalu dimulai dari sini.”

Ambil contoh tren terkini: pencurian identitas dan penipuan pajak penghasilan. Menurut Komisi Perdagangan Federal, Florida menduduki peringkat pertama dalam pengaduan pencurian identitas dengan sekitar 193 per 100.000 penduduk pada tahun 2013. Namun jumlah ini kalah kecil dibandingkan wilayah Miami, yang memiliki 340 pengaduan per 100.000 penduduk pada tahun itu.

Sementara itu, jumlah pengembalian pajak penghasilan federal yang palsu adalah 46 kali lipat dari rata-rata nasional di Florida Selatan, menurut laporan Departemen Keuangan.

George Piro, agen khusus yang bertanggung jawab di kantor FBI di Florida Selatan, mengatakan dalam banyak kasus, organisasi kriminal beralih dari kejahatan dengan kekerasan ke organisasi yang sebagian besar melibatkan data digital.

“Pencurian identitas, kejahatan yang paling cepat berkembang di sini, semudah satu, dua, tiga. Pertama, penjahat mencuri nama seseorang dan nomor Jaminan Sosial. Kedua, mereka menggunakan identitas itu untuk mengajukan pengembalian pajak palsu secara online. Dan ketiga, mereka mengumpulkan cek pengembalian dana. Ulangi ribuan kali,” kata Piro.

Organisasi kriminal telah menggunakan orang-orang dari semua lapisan masyarakat untuk mencuri identitas: pekerja rumah sakit, pekerja penjara, pekerja kafetaria sekolah menengah, orang-orang di lembaga pemerintah dan asisten di kantor hukum.

Menjadi pengantar surat bahkan menjadi berbahaya karena surat adalah cara yang baik untuk mencuri identitas. Layanan Inspeksi Pos AS menawarkan hadiah $50.000 untuk informasi yang mengarah pada penangkapan dan hukuman terhadap siapa pun yang terlibat dalam 13 perampokan pembawa surat baru-baru ini di Florida Selatan. Satu orang terbunuh pada tahun 2010 karena kunci kotak suratnya.

Secara nasional, Inspektur Jenderal Administrasi Pajak Departemen Keuangan memperkirakan pada bulan April bahwa lebih dari 787.000 laporan pajak palsu yang berpotensi tidak terdeteksi dan berjumlah lebih dari $2,1 miliar pengembalian dana telah diajukan pada tahun 2012.

“Jumlah identitas yang dicuri dan jumlah penipuan pajak yang terlibat dalam kasus ini sangat mencengangkan,” kata Jaksa Miami AS, Wifredo Ferrer.

Iming-iming mencuri uang pemerintah dalam jumlah besar juga mendorong penipuan dalam program Medicare, yang memberikan layanan kepada warga lanjut usia di Amerika. Sejak tahun 2007, sembilan “pasukan penyerang” regional dari Departemen Kehakiman, Departemen Keuangan dan Kesehatan serta Layanan Kemanusiaan telah menuntut sekitar 2.300 orang yang melakukan tagihan palsu kepada Medicare sebesar $7 miliar.

Unit Florida Selatan bagiannya? Lebih dari 1.500 terdakwa pada September lalu.

Mencuri dari Medicare memerlukan organisasi besar: dokter nakal, orang yang menangani tagihan, pasien yang bersedia menerima suap, dan sebagainya.

Di antara mereka yang baru-baru ini didakwa adalah Dr. Salomon Melgen, seorang dokter mata terkemuka di Palm Beach County yang juga dituduh melakukan dakwaan korupsi bersama temannya, Senator Partai Demokrat New Jersey Bob Menendez. Melgen, yang mengaku tidak bersalah dalam kedua kasus tersebut, dituduh salah mendiagnosis pasien dengan kondisi mata dan melakukan prosedur yang tidak perlu untuk menghabiskan dana Medicare sebesar $105 juta.

Sementara itu, setidaknya sejak tahun 2009, Florida telah memimpin negara dalam penipuan hipotek berdasarkan persentase jumlah pinjaman yang berasal, menurut perusahaan riset LexisNexis. Perusahaan melaporkan bahwa indeks penipuan hipotek industri keuangan menempatkan wilayah metropolitan Florida Selatan No. 1 secara nasional, dengan 12,3 persen dari semua laporan penipuan semacam itu pada tahun 2013, tahun terakhir yang tersedia.

Trio hukuman baru-baru ini menunjukkan bagaimana skema yang umum bekerja. Hector Hernandez, 57, mengakui di pengadilan bahwa perusahaannya, Great Country Mortgage Bankers, membayar suap kepada peminjam yang permohonan pinjaman Administrasi Perumahan Federal dipalsukan sehingga mereka memenuhi syarat. Groot Land kemudian akan menjual pinjaman tersebut ke bank dan institusi lain untuk mendapatkan keuntungan.

Secara total, Great Country mencuri $64 juta. Hingga saat ini, 25 orang telah mengaku bersalah dalam penipuan tersebut.

Paul George, seorang profesor sejarah di Miami-Dade College yang berspesialisasi di Florida Selatan, mencatat bahwa reputasi wilayah tersebut sebagai surga bagi para penjahat berawal dari booming spekulasi lahan pada tahun 1920-an, ketika lahan rawa yang dipenuhi aligator dipasarkan ke masyarakat Utara sebagai bagian dari surga tropis. Saat ini, dengan wilayah yang menjadi tempat berkumpulnya orang-orang, tidak mengherankan jika Florida Selatan juga menjadi pusat kejahatan kreatif, katanya.

“Ini kembali ke akar Miami. Ini selalu menjadi tempat untuk memulai kembali,” kata George. “Orang-orang pindah ke sini baik dari utara atau selatan. Orang-orang tidak mau disebutkan namanya, mungkin mereka berpikir mereka bisa mendapatkan sesuatu dari sini.”

Sukai kami Facebook
Ikuti kami Twitter & Instagram