Raksasa keuangan AS Citigroup dikejutkan oleh dosa yang dilakukan anak perusahaannya di Meksiko, Banamex,
Citigroup, bank terbesar ketiga di Amerika Serikat, jika diukur berdasarkan asetnya, telah mengalami sejumlah pukulan terhadap operasional luar negeri selama beberapa hari terakhir, termasuk investasi bersih senilai $130 juta di Ukraina yang terancam oleh meningkatnya krisis dengan Rusia.
Di dekatnya, Citigroup dihantam oleh dua insiden yang melibatkan anak perusahaannya Banamex (Banco Nacional de Mexico), yang membantu mengirimkan sahamnya ke Achtbaan minggu ini.
Raksasa keuangan itu menyesuaikan laba tahun 2013 pada hari Jumat dan menurunkannya menjadi $235 juta karena bank tersebut menemukan bahwa Banamex ditipu dalam skema yang melibatkan layanan minyak kelautan yang disebut Oseanografi.
Citi mengatakan Oseanografi dengan $400 juta dari perusahaan yang melakukan hal tersebut dengan bisnis minyak Petroleos Mexicanos, di Meksiko, terlalu berlebihan. Oseanografi telah menggunakan faktur palsu sebagai jaminan sebesar $585 juta untuk pinjaman Banamex, kata Citigroup. Namun menurut Pers terkait, Setelah penyelidikan, Citigroup hanya dapat memverifikasi faktur senilai $185 juta.
Kemudian, Kantor Kejaksaan AS untuk distrik Massachusetts dan Federal Deposit Insurance Company (FDIC) mengeluarkan surat panggilan terhadap Citigroup dan Banamex USA di Los Angeles pada hari Senin dalam penyelidikan yang melibatkan kemungkinan pelanggaran peraturan pencucian uang. Itu Komisi Sekuritas dan Bursa Dilaporkan juga bahwa dia sedang menyelidiki masalah tersebut.
Kata juru bicara Citigroup itu Jurnal Wall Street bahwa perusahaan sepenuhnya bekerja sama dengan semua penyelidikan. Menurut sumber yang tidak disebutkan namanya dikutip oleh Waktu New Yorkkedua kejadian tersebut tidak berhubungan.
Analis perusahaan bank investasi KBW Brian Kleinhanzl mengatakan Jurnal Para Pelaksana Citigroup sering mengatakan bahwa “jejak global mereka yang besar adalah sebuah aset, namun terlihat seperti sebuah liabilitas.”
Meksiko menyumbang sekitar 13 persen dari total omset Citigroup sebesar $17,8 miliar pada tahun 2013. Saham perusahaan turun ke level terendah $47,61 pada akhir Senin di akhir Senin, meskipun nilainya telah kembali.
Regulator bank di AS dan Meksiko dilaporkan sedang menyelidiki kasus Oseanografi dan kemungkinan keterlibatan satu atau lebih karyawan.
Kamis, Waktu Bisnis Internasional melaporkan Masalah di Oseanografi, yang telah menandatangani kontrak besar dengan Pemex selama lebih dari satu dekade, cukup diketahui publik sehingga Kementerian Administrasi Publik Meksiko menghalangi perusahaan tersebut pada bulan Februari untuk membuat perjanjian baru dengan entitas milik negara, seperti Pemex.
Dalam pembicaraan di Oile Services Company, Jaksa Agung Meksiko, Jesús Murillo Karam, menyatakan bahwa pencucian uang mungkin terlibat. “Pencucian uang bisa dimulai dari kejahatan awal yaitu penipuan, namun tidak berhenti sampai disitu,” ujarnya.
Menurut ReutersDalam sebuah memo kepada karyawan Citigroup, CEO Michael Corbat mencatat bahwa “tidak jelas berapa banyak orang (di Banamex di Meksiko) yang terlibat dalam penipuan tersebut.”
Dia lebih lanjut menulis: “Saya dapat meyakinkan Anda bahwa akan ada tanggung jawab bagi mereka yang telah melakukan kejahatan tercela ini, dan setiap karyawan yang melakukan hal tersebut, baik melalui pengawasan yang lemah, melewati kendali kami atau melanggar kode etik kami.”
Itu Jurnal melaporkan bahwa kantor FBI di New York sedang menyelidiki insiden di Meksiko untuk kemungkinan pelanggaran pidana.
Kasus Banamex USA mungkin tidak mengejutkan banyak regulator. Citigroup memiliki sejarah panjang dalam hal pinjaman berisiko di seluruh dunia, dan mengalami ketegangan keuangan akibat kredit macet di Amerika Latin pada tahun 1980an. Baru-baru ini, Citigroup dan Banamex USA dikutip oleh Federal Reserve karena kurangnya program kepatuhan anti pencucian uang pada tahun 2013.
Setahun sebelumnya, Banamex USA telah menandatangani perintah persetujuan di FDIC dan Departemen Lembaga Keuangan California untuk meningkatkan pengawasan dan deteksi.
Citigroup tahun lalu melalui restrukturisasi global dan menargetkan Banamex USA untuk menguranginya. Akibatnya, anak perusahaan tersebut mengurangi jumlah cabang di California dan Texas dari 11 menjadi 3 dan menghilangkan transfer uang pihak ketiga antara kami dan Meksiko, yang kini hanya mengizinkan nasabah bank untuk mengirimkan kelebihan pembayaran.
Apakah ini merupakan tindakan yang dirancang untuk meningkatkan kepatuhan terhadap pencucian uang?
“Mayoritas kelebihan pembayaran keluarga mengirimkan uang dalam jumlah yang rendah,” kata CEO Dolex Mario Trujillo, sebuah bisnis pengiriman uang yang besar, kepada Kali. “Ini belum terbukti menjadi sumber utama pencucian uang di bank-bank besar.”
Ikuti kami untuk Twitter.com/foxnewslatino
Seperti yang kita lakukan facebook.com/foxnewslatino
