UBS: 47 Ribu Orang Amerika Memiliki Rekening yang Menghindari Pajak

WASHINGTON – UBS AG kini mengatakan pihaknya memiliki sekitar 47.000 rekening milik orang Amerika yang tidak membayar pajak AS atas aset mereka, namun bank terbesar di Swiss ini tidak memberikan nama rekening-rekening lainnya kepada pemerintah AS.

Seorang pejabat Departemen Kehakiman mengatakan jika UBS dinyatakan melakukan penghinaan oleh hakim federal karena menolak mengidentifikasi klien-klien Amerika lainnya, pemerintah dapat melanjutkan penuntutan pidana terhadap bank tersebut, yang telah tertunda.

Pejabat UBS Mark Branson mengkonfirmasi angka 47.000 akun pada 30 September selama sidang Senat hari Rabu yang membahas pertarungan mengenai kerahasiaan dan dugaan penghindaran pajak.

UBS bertanggung jawab membantu warga Amerika menyembunyikan aset dari pemerintah AS dan menyerahkan nama sekitar 300 klien AS. Namun bank tersebut tidak memberikan kepada Internal Revenue Service nama seluruh warga negara AS yang menyimpan rekening rahasia di bank tersebut.

Branson mengatakan hampir semua rekening telah ditutup dan bank “sekarang telah melakukan segala yang dapat dilakukan untuk bekerja sama” dengan permintaan IRS.

“UBS tidak dapat mengungkapkan informasi kepada IRS yang akan menempatkan karyawannya pada risiko serius tuntutan pidana berdasarkan hukum Swiss,” kata Branson, yang merupakan kepala keuangan divisi manajemen kekayaan global dan perbankan Swiss di Zurich.

Sen. Carl Levin, D-Mich., ketua subkomite investigasi Senat, mengatakan bahwa meskipun UBS “tertangkap”, pemerintah Swiss menentang permintaan IRS dan membela kerahasiaan perbankan negaranya.

Tindakan yang dilakukan UBS, termasuk trik untuk menghentikan IRS melacak dana Amerika di Swiss, “secara aktif memfasilitasi penggelapan pajak (dan) sama dengan deklarasi perang oleh yurisdiksi kerahasiaan asing terhadap pembayar pajak yang jujur ​​dan pekerja keras,” kata Levin. . sidang oleh panel Komite Senat untuk Keamanan Dalam Negeri dan Urusan Pemerintahan.

“Kita tidak bisa membiarkan berkembangnya lingkungan di mana orang-orang kaya bisa pergi ke luar negeri dan menghindari pembayaran pajak tanpa mendapat hukuman,” kata Komisaris IRS Douglas Shulman.

Pemerintahan Obama “berkomitmen untuk bertindak agresif melawan penyalahgunaan pajak asing,” Shulman bersaksi.

UBS, sementara itu, mengumumkan bahwa mantan presiden Swiss Kaspar Villiger akan menggantikan Peter Kurer sebagai ketua dewan bank bulan depan dalam upaya memulihkan profitabilitasnya dan menangani kontroversi yang berkembang mengenai masalah pajak AS.

Dalam pertempuran lintas batas, IRS mencoba mengekstrak dari UBS nama-nama orang kaya Amerika yang menyimpan rekening rahasia di bank. UBS menyatakan bahwa menyerahkan nama akun tersebut akan melanggar undang-undang privasi Swiss dan membahayakan izinnya untuk tetap menjalankan bisnis.

Pemerintah Swiss – yang memberikan dukungan keuangan kepada UBS ketika mereka berjuang dengan kerugian besar akibat krisis subprime mortgage di AS – menolak mengirim perwakilan ke sidang subkomite pada hari Rabu sebagai protes atas tuntutan IRS terhadap bank tersebut.

Taktik terselubung yang menurut pemerintah AS digunakan oleh UBS – kode bahasa dalam email dan memo internal, perusahaan cangkang luar negeri dan badan amal palsu, penggunaan telepon umum dan kode area asing serta kartu kredit – dipamerkan pada hari Rabu. . mendengar.

UBS diduga menawarkan sesi pelatihan sehingga “penasihat klien” dapat melakukan perjalanan ke AS secara teratur – masing-masing rata-rata 30 hari dalam setahun – untuk berkonsultasi dengan klien rahasia AS tanpa menarik perhatian agen pajak atau aparat penegak hukum. Para penasihat diminta untuk merotasi hotel tempat mereka menginap dan untuk “melindungi kerahasiaan bank” jika ditanyai oleh pihak berwenang, menurut kutipan dari dokumen internal UBS yang diajukan dalam gugatan IRS dan disediakan oleh subkomite.

Perselisihan ini telah memicu perdebatan sengit di Swiss mengenai kerahasiaan perbankan yang sangat dijunjung tinggi di negara tersebut, sebuah tradisi yang telah membantu mengubah negara tersebut menjadi salah satu negara terkaya di dunia.

UBS setuju pada tanggal 18 Februari untuk membayar denda dan ganti rugi sebesar $780 juta karena berkonspirasi membantu warga AS melanggar undang-undang perpajakan negara mereka dengan menyembunyikan aset – yang diperkirakan bernilai setidaknya $14,8 miliar – dari pemerintah AS. Dalam kesepakatan yang dicapai di pengadilan federal di Fort Lauderdale, Florida, Departemen Kehakiman setuju untuk menunda penuntutan pidana terhadap UBS dengan imbalan membayar denda dan restitusi, dan menyebutkan nama hingga 300 klien AS.

Bank tersebut mengatakan pihaknya menutup bisnis rekening luar negeri yang tidak patut dan mengambil langkah-langkah perbaikan untuk memperkuat sistem kepatuhan dan pengendalian internal.

Perjanjian tersebut tidak mencakup daftar lebih luas sebanyak 52.000 nama pelanggan yang kini dicari oleh IRS, namun kedua belah pihak tahu bahwa pemerintah AS akan memintanya.

Dalam gugatan perdata terhadap UBS, IRS meminta hakim federal untuk menegakkan apa yang disebut “panggilan pengadilan John Doe” untuk mencari informasi tentang rekening orang Amerika. Hakim federal lainnya menyetujui panggilan pengadilan pada Juli 2008, namun UBS tidak pernah memenuhinya.

Dalam memberikan sekitar 300 nama tersebut, Branson dalam kesaksiannya mengatakan bahwa UBS memenuhi panggilan pengadilan tersebut semaksimal mungkin tanpa melanggar hukum Swiss.

Jika UBS tidak mematuhi ketentuan penundaan penuntutan, pemerintah dapat mengambil tindakan terhadapnya, kata John DiCicco, penjabat asisten jaksa agung di divisi pajak Departemen Kehakiman.

Sidang tersebut merupakan yang terbaru dari rangkaian penyelidikan panel Senat yang menyelidiki penyalahgunaan pajak di luar negeri, yang diperkirakan mengakibatkan hilangnya pendapatan pajak sebesar US$100 miliar per tahun.

Pemulihan pendapatan pajak menjadi semakin mendesak di tengah krisis ekonomi, ketika defisit federal diperkirakan akan meningkat menjadi sekitar $1,7 triliun, atau hampir empat kali lipat dari tingkat tertinggi dalam sejarah, karena ratusan miliar dolar dihabiskan untuk lembaga dana talangan keuangan dan dana talangan. rencana stimulus ekonomi.

Menteri Keuangan Timothy Geithner mengatakan pada hari Selasa bahwa Presiden Barack Obama mendukung undang-undang yang dibuat oleh Levin yang akan memperketat undang-undang perpajakan AS dan menutup celah untuk melawan penyalahgunaan negara-negara bebas pajak di luar negeri.