Ya. juri memvonis pria Kosta Rika atas penipuan $485 juta

RICHMOND, Va. – Juri federal di Virginia pada hari Senin memutuskan mantan eksekutif asuransi Kosta Rika bersalah atas semua tuduhan dalam skema penipuan senilai $485 juta di mana dia dituduh berbohong kepada klien dan investor tentang stabilitas keuangan perusahaannya.

Minor Vargas Calvo (60) adalah presiden Provident Capital Indemnity Ltd. Provident menjual obligasi yang menjamin pendanaan bagi perusahaan penyelesaian jiwa, yang membeli polis asuransi jiwa dari orang yang diasuransikan dengan harga kurang dari nilai nominalnya dan mengumpulkan manfaatnya ketika orang tersebut meninggal.

Pemerintah awalnya menuduh Provident menjual obligasi senilai $670 juta berdasarkan laporan keuangan palsu, namun akuntansi yang dilakukan oleh penyelidik Internal Revenue Service memverifikasi hanya $485 juta. Menurut jaksa, Vargas tidak hanya salah mengartikan aset perusahaan, tetapi juga berbohong ketika dia memberi tahu pelanggan, investor, dan regulator bahwa Provident dilindungi oleh perjanjian reasuransi dengan perusahaan besar.

Setelah persidangan selama lima hari, juri berunding selama sekitar tiga jam sebelum memutuskan Vargas bersalah atas satu dakwaan konspirasi dan masing-masing tiga dakwaan penipuan surat, penipuan kawat, dan pencucian uang. Vargas, yang berdiri teguh saat putusan dibacakan, dijadwalkan dijatuhi hukuman pada 23 Oktober dan terancam hukuman maksimal 170 tahun penjara.

“Kami jelas kecewa,” kata pengacara pembela Jeffrey Everhart di luar ruang sidang. “Itu adalah kasus yang cukup rumit, dan ada banyak bukti yang jelas-jelas tidak baik bagi kami.”

Dia mengaku ragu untuk mengajukan banding.

Jaksa AS Neil MacBride mengatakan dalam sebuah pernyataan tertulis bahwa penipuan tersebut berdampak pada ribuan korban di seluruh dunia, termasuk beberapa orang yang kehilangan tabungan hidup mereka karena berinvestasi dalam penyelesaian hidup berdasarkan jaminan tidak berharga dari Provident.

“Tuan Vargas mungkin mengira dia aman menjalankan skemanya dari luar negeri, namun keyakinannya adalah contoh lain bagi para penipu global: Anda bisa lari, tapi Anda tidak bisa bersembunyi,” kata MacBride.

Dalam argumen penutup, pengacara Departemen Kehakiman AS Albert Stieglitz Jr. mengatakan kesaksian saksi dan sejumlah email serta dokumen lainnya membuktikan bahwa Vargas dengan sengaja dan berulang kali berbohong kepada pelanggan dan investor tentang stabilitas keuangan dan peringkat kredit Provident. Dia juga mengatakan Vargas, yang memiliki gelar doktor di bidang ekonomi, juga secara tidak patut membelanjakan dana tabungannya untuk dirinya sendiri, keluarganya, dan tim sepak bola profesional yang dimilikinya.

“Intinya adalah Anda tidak bisa berbohong untuk mendapatkan uang orang lain,” kata Stieglitz. “Itulah yang dilakukan Dr. Vargas berulang kali.”

Dalam penutupnya, Everhart mengakui bahwa Vargas melakukan kesalahan, namun berpendapat bahwa jaksa penuntut tidak membuktikan kasusnya tanpa keraguan. Everhart mengatakan seorang akuntan terlebih dahulu memalsukan laporan keuangan sebelum Vargas mengambil alih perusahaan.

“Tuan Vargas mewarisi kekacauan dan melakukan yang terbaik yang dia bisa untuk memperbaikinya,” kata Everhart.

Akuntan, Jorge Luis Castillo dari Hackettstown, NJ, bersaksi melawan Vargas minggu lalu. Castillo, yang bersaksi bahwa laporan keuangan Provident dibuat-buat, tahun lalu mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan surat dan kawat dan menghadapi hukuman hingga 20 tahun penjara pada hukumannya, yang ditetapkan pada 5 September.

Kesaksian pemerintah terhadap Vargas mencakup beberapa pertukaran email antara Castillo dan Vargas. Dalam salah satu percakapan tersebut, Castillo bertanya apakah Provident memiliki bilangan riil yang dapat digunakan dalam laporan keuangan dan Vargas menjawab, “Kami tidak memiliki akuntansi apa pun.”

Everhart mengakui bahwa beberapa email membuat Vargas terlihat buruk, namun dia menambahkan, “Saya berpendapat bahwa Tuan Castillo sedikit lebih memberatkan daripada yang ditunjukkan oleh tanggapan Tuan Vargas.”

Vargas bersaksi pekan lalu bahwa dia tidak menangani laporan keuangan secara rinci dan menggunakannya hanya sebagai “alat pemasaran.”

Jaksa mengatakan hal itu bertentangan dengan logika bahwa seorang presiden perusahaan yang berpendidikan tinggi tidak akan tahu apa-apa tentang keuangan perusahaannya.

“Ini bukan orang yang mencoba menjalankan bisnis yang sah,” katanya. “Ini adalah orang yang melakukan penipuan.”

Pemerintah juga mengajukan tuntutan terhadap Provident, yang setuju untuk mengaku bersalah atas satu tuduhan konspirasi penipuan surat dan kawat. Perusahaan menghadapi denda sebesar $500.000 atau dua kali lipat jumlah yang dikumpulkan dari korban pelanggaran, ditambah restitusi penuh. Hukuman ditetapkan pada 5 September.

Komisi Sekuritas dan Bursa juga mengajukan tuntutan perdata terhadap Provident tahun lalu, dan hakim membekukan aset perusahaan tersebut dan memerintahkan perusahaan tersebut gulung tikar.

Salah satu klien utama Provident adalah perusahaan penyelesaian kehidupan yang berbasis di Houston, A&O. Tujuh orang yang terkait dengan A&O, termasuk tiga prinsipalnya, dinyatakan bersalah atau mengaku bersalah dalam persidangan juri dalam penipuan senilai $100 juta yang memakan korban 800 korban di tiga lusin negara bagian dan Kanada.

Tuntutan diajukan di Virginia karena di sanalah beberapa korban dan transaksi berada.

___

Ikuti Larry O’Dell di Twitter: http://twitter.com/LarryOatAP